Комиссия по азартным играм описывает угрозы отмывания денег и терроризма

Комиссия по азартным играм подробно описала основные тенденции и возникающие угрозы в борьбе с отмыванием денег (AML) в секторе ставок, отметив, что операторы не «надлежащим образом» изучают данные клиентов.

Директор по обеспечению соблюдения Комиссии по азартным играм Джон Пирс выступил на Дне обучения Группы по борьбе с отмыванием денег в азартных играх 12 февраля, где он изложил основные выводы, которые наблюдатель обнаружил в отношении практик AML.

Комиссия призвала операторов пересматривать профили клиентов и процедуры мониторинга, сообщает игорный клуб Лев официальный сайт. Это необходимо для того, чтобы профили риска клиентов соответствовали «всему спектру рисков», таким как транзакции клиентов, географическое местоположение и риск продукта.

Пирс отметил, что существует ряд «триггеров клиентов», которые оказываются неэффективными при управлении рисками отмывания денег и финансирования терроризма.

Пирс выделил процедуры, которые «надлежащим образом» не учитывают зарплату и благосостояние клиента и, таким образом, не позволяют выявить нерегулярные расходы.

Комиссия считает, что операторы «чрезмерно полагаются» на самодекларации и информацию из открытых источников в отношении отмывания денег и финансирования терроризма.

Дополнительные ошибки включают разрешение на проведение крупных денежных транзакций до проведения проверки клиента на предмет противодействия отмыванию денег.

Операторы, не проверяющие собственную информацию и полагающиеся исключительно на финансовые триггеры, также увеличивают риск.

Пирс заявил, что операторы должны учитывать «реалистичные и эффективные денежные и неденежные пороги» при определении того, следует ли получать дополнительную информацию от клиентов. Пирс объяснил, что диалог с пользователями следует начинать на ранней стадии отношений с клиентами.

Комиссия считает, что операторы не следуют собственным процедурам для получения информации об источнике средств в процессе проверки.

Директор по обеспечению соблюдения Комиссии также подробно описал несколько зарождающихся угроз, с которыми она имеет дело, включая рост криптовалют и ИИ.

Пирс отметил, что наблюдается рост числа клиентов, использующих искусственный интеллект для подделки документов, удостоверяющих личность, и информации об источнике средств.

Надзорный орган зафиксировал рост случаев «подделки идентификаторов» — практики, при которой злоумышленники собирают персональные данные для получения банковских счетов, которые впоследствии используются для открытия игровых счетов.

Количество счетов-мулов, учетных записей пользователей, предназначенных для отмывания денег, также возросло, как и уровень мошеннической деятельности в секторе ставок.

Наконец, Пирс отметил, что, хотя криптовалюты не являются новым фактором риска, проблемы, которые они создают, продолжают расти.

Ранее в этом месяце Комиссия по азартным играм сообщила, что валовой доход от азартных игр онлайн в Великобритании вырос на 21% в годовом исчислении в четвертом квартале 2024 года до 1,54 млрд фунтов стерлингов (1,85 млрд евро/1,92 млрд долларов США). Кроме того, общий объем ставок и спинов онлайн вырос на 8% в годовом исчислении до 25,9 млрд.

И это несмотря на то, что среднемесячное количество активных счетов игроков сократилось на 3% в четвертом квартале.